金融學院轄下香港貨幣及金融研究中心發表研究報告，其中一項調查發現，在1052名18至79歲香港居民當中，有66%長線投資者的投資目標為獲取穩定回報；分別有60%受訪者的目標為維持當前生活水平，以及用作退休及醫療開支。

報告亦訪問了46家香港主要金融機構及金融科技公司，有67%機構認為，市場需要更多提取型產品選擇，包括將資產轉化為終身穩定現金流的產品。不過，市民認知不足及懷疑態度是影響相關市場發展的主要障礙之一。

金融學院行政總裁兼香港貨幣及金融研究中心執行董事馮殷諾表示，目前市場上已有退休後的財富提取型產品，包括年金、具備儲蓄或投資功能的保險產品、通脹掛鉤債券。政府發行的長期債券及綠色債券等，都有助金融機構更完善配置，讓機構更好發展產品，相信本港資本市場有足夠深度。

另外，兩項調查亦反映本港市場數碼採用率日趨普及。72%受訪居民表示過去一年曾使用數碼金融服務，約70%受訪市場參與者表示，正在或計劃透過流動和網絡平台，分銷長線理財產品。